تذکر اولیه:
با سلام و احترام به همه کاربران گرامی
هدف از این تاپیک، تخریب هیچ شخص یا برندی نیست.
هدف، نقد منصفانه و گفتگوی سازنده است.
هر کس هر نظری دارد، میتواند بگوید. اما لطفاً با ادب و منطق صحبت کنیم.
از توهین، تحقیر، و حمله شخصی پرهیز کنیم. بحث بر سر قوانین است، نه بر سر افراد.
نقد من بر اساس قوانینی است که در سایت برخی پراپ فرمهای داخلی دیده شده. اگر پراپ فرمی این قوانین را ندارد، این نقد شامل حال او نمیشود.
حالا برویم سراغ اصل موضوع.
پرده یک: چرا تریدر ایرانی به پراپ فرم نیاز دارد؟
(آسیبشناسی)
بیشتر تریدرهای خرد در ایران، سرمایه کافی برای ورود به بازارهای جهانی را ندارند.
یک حساب معاملاتی حرفهای معمولاً به چند هزار دلار سرمایه نیاز دارد.
از طرف دیگر، ریسک از دست دادن تمام سرمایه همیشه وجود دارد.
پراپ فرمها آمدند تا این دو مشکل را همزمان حل کنند.
هم سرمایه در اختیار تریدر میگذارند و هم ریسک را تقسیم میکنند.
به عبارت ساده، قرار است پل ارتباطی باشند بین یک تریدر خوب با سرمایه کم و بازارهای مالی بزرگ.
امروز نیاز تریدر ایرانی به پراپ فرم، هیچوقت بیشتر از این نبوده.
اما دسترسی به پراپ فرمهای خارجی، هر روز سختتر میشود.
در این فضای خالی، پراپ فرمهای داخلی رشد کردهاند.
سوال پایان پرده: آیا این پراپ فرمهای داخلی واقعاً آمدهاند که مشکل تریدر ایرانی را حل کنند یا از نبود رقابت سوءاستفاده میکنند؟
پرده دو: پراپ خارجی؛ رویایی با دیوارهای بلند
(موانع دسترسی برای تریدر ایرانی)
پراپ فرمهای معتبر خارجی قوانین ساده و عادلانهای دارند.
اما آیا تریدر داخل ایران به راحتی میتواند از آنها استفاده کند؟
واقعیت این است: نه. به این راحتیها نیست.
بیایید صادقانه ببینیم چه موانعی سر راه ماست.
مانع یک: تحریمهای بانکی
تریدر ایرانی نمیتواند مستقیماً با کارت بانکی خود در یک پراپ فرم خارجی ثبت نام کند.
باید از راههای غیرمستقیم استفاده کند.
این راهها هم هزینه دارند، هم ریسک، هم زمان میبرند.
مانع دو: قطع و محدودیت اینترنت
اکثر سایتهای پراپ فرمهای خارجی در ایران بدون فیلترشکن باز نمیشوند.
پنل معاملاتی آنها هم همین طور.
قطع ناگهانی اینترنت یا اختلال در فیلترشکن، میتواند در لحظه معامله، ضرر سنگینی به همراه داشته باشد.
مانع سه: مشکل احراز هویت
برخی از پراپ فرمهای خارجی، مدارک ایرانیان را قبول نمیکنند.
بعضی هم فرآیند احراز هویت را برای ایرانیان بسیار طولانی میکنند.
تا چند هفته باید منتظر بمانید تا حساب شما تأیید شود.
مانع چهار: خطر مسدود شدن حساب
اگر پراپ فرم خارجی متوجه شود کاربر ایرانی است، ممکن است حساب را بدون اطلاع قبلی مسدود کند.
بدون هیچ توضیحی. بدون هیچ راهکاری.
مانع پنج: هزینه بالای انتقال پول
فرض کنید موفق شدهاید سود بگیرید.
حالا میخواهید این سود را به حساب خود در ایران بیاورید.
باید از واسطهها استفاده کنید.
هر واسطه، کارمزد خود را میگیرد. گاهی این کارمزدها تا بیست درصد سود شما هم میرسد.
مانع شش: نبود پشتیبانی مناسب برای منطقه ما
ساعت کاری پشتیبانی پراپ فرمهای خارجی، با ساعت ایران هماهنگ نیست.
اگر نیمه شب برایتان مشکلی پیش بیاید، کسی نیست پاسخگو باشد.
حتی اگر پیام بگذارید، چند ساعت بعد جواب میدهند.
نتیجه این پرده:
پراپ فرمهای خارجی از نظر قوانین عادلانهترند.
اما از نظر دسترسی، برای ما بسیار سخت و گاهی غیرممکن هستند.
به همین دلیل، خیلی از تریدرهای ایرانی چارهای جز مراجعه به پراپ فرمهای داخلی ندارند.
سوال پایان پرده: حالا که پراپ فرم خارجی برای ما به راحتی در دسترس نیست، آیا پراپ فرمهای داخلی باید از این موقعیت سوءاستفاده کنند یا خود را به استانداردهای جهانی نزدیک کنند؟
پرده سه: پراپ ایرانی؛ راه حل داخلی یا دردسر جدید؟
(بررسی داخلی)
در نبود دسترسی آسان به پراپ فرمهای خارجی، چند شرکت داخلی یا ایرانی-خارجی پا به عرصه گذاشتهاند.
در ظاهر، این شرکتها دارند همان کاری را میکنند که پراپ فرمهای خارجی میکنند.
اما قوانینشان کاملاً متفاوت است.
برای نمونه، برخی از این شرکتها قوانینی دارند مثل:
یک - حداقل سود روزانه
اگر سود شما در یک روز کمتر از نیم درصد سرمایه اولیه باشد، آن روز به عنوان روز معاملاتی حساب نمیشود.
دو - شش پارامتر رفتاری
برای قبول شدن یک روز معاملاتی، باید شش پارامتر مختلف بررسی شود.
این پارامترها عبارتند از: حجم معاملات، زمان معاملات، میانگین حجم، میانگین زمان، میزان تغییر سرمایه در آن روز، و میانگین تغییر هر معامله.
هر یک از این شش پارامتر باید در پنج روز جداگانه تأیید شود.
سه - جریمه عملکرد بهتر
اگر در یک روز سود شما از میانگین روزهای دیگر بیشتر باشد، آن روز تأیید نمیشود.
در برخی از این شرکتها، اگر روز پنجم سود بیشتری از چهار روز قبل داشته باشد، آن چهار روز کلاً حذف میشوند.
این قوانین در هیچ یک از پراپ فرمهای معتبر خارجی دیده نمیشود.
سوال پایان پرده: آیا این قوانین واقعاً برای «حفاظت از سرمایه» و «یافتن تریدر منظم» طراحی شدهاند، یا راهی برای سخت کردن برداشت سود؟
پرده چهار: تجربه واقعی از پراپ خارجی (در شرایط ایدهآل)
(روایت)
یک تریدر با هزار دلار در یک پراپ فرم خارجی ثبت نام میکند.
قوانین ساده است: حداکثر ضرر روزانه پنج درصد، حداکثر ضرر کلی ده درصد، حداقل پنج روز معاملاتی.
او در روز اول دو درصد سود میکند.
روز دوم یک درصد ضرر.
روز سوم سه درصد سود.
روز چهارم بدون معامله.
روز پنجم یک و نیم درصد سود.
روز ششم دو دهم درصد سود.
بعد از شش روز، به سود هدف رسیده است.
شرکت بررسی میکند: آیا حداکثر ضرر رعایت شده؟ بله.
آیا حداقل روزها پر شده؟ بله (پنج روز معاملاتی با هر سودی).
چالش قبول میشود.
تریدر میتواند سود خود را برداشت کند.
نکته کلیدی: در این تجربه، روزهایی با سود دو دهم درصد هم به عنوان روز معاملاتی قبول شدهاند.
هیچ قانونی برای حداقل سود روزانه وجود نداشت.
سوال پایان پرده: اگر یک تریدر با این سبک معاملاتی به سراغ پراپ فرمهای داخلی برود، آیا میتواند قبول شود؟
پرده پنج: تجربه واقعی از پراپ ایرانی
(روایت)
یک تریدر در یک پراپ فرم داخلی ثبت نام میکند.
قوانین را میخواند: حداقل سود روزانه نیم درصد، شش پارامتر رفتاری، جریمه عملکرد بهتر.
او روز اول یک درصد سود میکند.
روز دوم سه دهم درصد سود. اما این روز به حساب نمیآید چون زیر نیم درصد است.
روز سوم شش دهم درصد سود.
روز چهارم دو درصد سود. اما شرکت میگوید چون این روز از میانگین روزهای دیگر خیلی بالاتر بوده، آن روز تأیید نمیشود.
روز پنجم نیم درصد سود.
بعد از دو هفته، او به سود هدف رسیده است.
اما شرکت میگوید: شما فقط سه روز معاملاتی تأیید شده دارید، در حالی که باید پنج روز داشته باشید.
چالش قبول نمیشود.
تریدر نمیتواند سود خود را برداشت کند و مبلغ ثبت نام را هم از دست داده است.
سوال پایان پرده: در این تجربه، کدام قانون غیرمنطقی باعث رد شدن چالش شد؟
پرده شش: جدول مقایسه مستقیم
(مقایسه فنی)
موضوع: حداقل سود روزانه
پراپ فرم معتبر خارجی: ندارد
پراپ فرم داخلی: دارد (نیم درصد سرمایه اولیه)
موضوع: حداقل روز معاملاتی
پراپ فرم معتبر خارجی: پنج روز، هر روز با یک معامله واقعی
پراپ فرم داخلی: پنج روز تأیید برای هرکدام از شش پارامتر (عملاً پانزده تا بیست روز)
موضوع: رفتار با روز عالی
پراپ فرم معتبر خارجی: اجازه دارد تا سی تا چهل درصد کل سود را در یک روز بگیرد
پراپ فرم داخلی: اگر از میانگین بالاتر باشد، جریمه میشود
موضوع: تعداد قوانین
پراپ فرم معتبر خارجی: چهار تا پنج قانون ساده و شفاف
پراپ فرم داخلی: دهها قانون با پارامترهای پیچیده
موضوع: شفافیت
پراپ فرم معتبر خارجی: قوانین در صفحه اول سایت، قابل فهم برای همه
پراپ فرم داخلی: قوانین در لابهلای صفحات، نیاز به تحلیل حرفهای
موضوع: نتیجه قوانین
پراپ فرم معتبر خارجی: جلوگیری از ریسکهای فاجعهبار
پراپ فرم داخلی: عملاً برداشت سود پایدار بسیار سخت میشود
موضوع: دسترسی برای ایرانیان
پراپ فرم معتبر خارجی: بسیار سخت تا غیرممکن
پراپ فرم داخلی: آسان
سوال پایان پرده: با این مقایسه، به نظر شما کدام رویکرد به نفع تریدر است و کدام رویکرد به نفع شرکت؟
پرده هفت: سوالاتی که قبل از خرید هر پراپ فرمی باید بپرسید
(آموزش کاربردی)
قبل از اینکه در هر پراپ فرمی ثبت نام کنید، این سوالات را از خودتان یا از پشتیبانی شرکت بپرسید:
سوال یک: آیا قانون «حداقل سود روزانه» دارید؟ اگر بله، چند درصد است؟
سوال دو: اگر در یک روز سود خوبی بگیرم که از روزهای دیگر بیشتر باشد، آیا آن روز حذف میشود؟
سوال سه: تعداد روزهای معاملاتی مورد نیاز دقیقاً چند روز است و چه چیزی به عنوان «روز معاملاتی معتبر» حساب میشود؟
سوال چهار: آیا قوانینی دارید که در صفحه اصلی سایت دیده نمیشود و تازه بعد از ثبت نام متوجه آنها میشوم؟
سوال پنج: چند درصد از تریدرهایی که به هدف سود میرسند، موفق به برداشت میشوند؟
نکته: اگر جواب هر یک از این سوالات مبهم بود یا شرکت از پاسخ دادن طفره رفت، یعنی جای شک دارد.
سوال پایان پرده: آیا شما قبل از ثبت نام در پراپ فرم فعلیتان، این سوالات را پرسیده بودید؟
پرده هشت: جمع بندی میانی؛ کدام را انتخاب کنیم و چرا؟
(نتیجه موقت)
بر اساس مقایسهای که تا اینجا انجام دادیم:
پراپ فرم خارجی برای تریدری مناسب است که:
به دنبال قوانین ساده و شفاف است
میخواهد با سبک معاملاتی طبیعی خود کار کند
نمیخواهد نگران قوانین پنهان باشد
اما به راههای غیرمستقیم برای ثبت نام و برداشت دسترسی دارد
پراپ فرم داخلی برای تریدری مناسب است که:
هیچ راهی به پراپ فرم خارجی ندارد
توانایی تحلیل قوانین پیچیده را دارد
آماده است ماهها برای تأیید چند روز معاملاتی صبر کند
میخواهد با ریال ثبت نام کند و برداشت ریالی داشته باشد
اما سؤال اصلی اینجاست:
آیا تریدر ایرانی واقعاً باید بین «دسترسی آسان» و «قوانین عادلانه» یکی را انتخاب کند؟
سوال پایان پرده: آیا نمیشود پراپ فرم داخلی داشت که هم قابل دسترس باشد و هم قوانین عادلانه و شفاف داشته باشد؟
پرده نه: سه سوال برای تصمیم گیری شخصی
(خودشناسی)
قبل از اینکه در هر پراپ فرمی ثبت نام کنید، از خودتان بپرسید:
سوال اول:
آیا حاضرم ماهها معامله کنم و در این مدت، شاید هیچ روز معاملاتیام تأیید نشود، فقط به خاطر قانونی مثل «حداقل سود روزانه نیم درصد»؟
سوال دوم:
آیا تحمل میکنم یک روز عالی معاملاتی که چند درصد سود داشتهام، به خاطر قانون «رفتار خطی» یا «جریمه عملکرد بهتر» رد شود و آن روز به حساب نیاید؟
سوال سوم:
آیا به شفافیت یک پراپ فرم داخلی اعتماد دارم که وقتی زمان برداشت سود برسد، همان قوانین اولیه اعمال شود و قانون جدیدی از جایی درنیاید؟
اگر جواب هر سه سوال «بله» است، شاید پراپ فرم داخلی برای شما مناسب باشد.
اما اگر حتی به یکی از آنها «نه» گفتید، بهتر است بار دیگر فکر کنید.
سوال پایان پرده: راستی، پراپ فرم خارجیای که قانون «حداقل سود روزانه» دارد را سراغ دارید؟
پرده ده: راهکار برای کاربر ایرانی داخل ایران؛ چه کنم؟
(راهکار عملی)
واقعیت تلخ این است: امروز دسترسی به پراپ فرمهای خارجی برای بسیاری از ایرانیان ممکن نیست.
از طرف دیگر، پراپ فرمهای داخلی قوانین سخت و پیچیدهای دارند.
پس چه کار کنیم؟
راهکار اول - استفاده از حساب آزمایشی
بیشتر پراپ فرمها حساب آزمایشی رایگان در اختیار کاربر میگذارند.
از این فرصت استفاده کنید.
یک ماه با همان قوانین معامله کنید. ببینید چند روز معاملاتی تأیید شده جمع میکنید.
هیچ پولی پرداخت نکنید تا مطمئن نشدید.
راهکار دوم - شروع با کمترین هزینه
اگر تصمیم به امتحان گرفتید، با کوچکترین پلن ممکن شروع کنید.
هدف این است که ببینید آیا اصلاً میتوانید با این قوانین یک چالش را پشت سر بگذارید یا نه.
راهکار سوم - خواندن دقیق قوانین
تمام قوانین را کلمه به کلمه بخوانید.
به دنبال این کلمات باشید: «حداقل سود روزانه»، «رفتار خطی»، «پارامترهای رفتاری»، «تأیید روزهای معاملاتی».
هر جا این کلمات آمد، شک کنید.
راهکار چهارم - پرس و جو از دیگران
در انجمنهای معتبر مثل همین ایران بروکر، تجربه دیگران را بخوانید.
ببینید کدام پراپ فرمها سابقه پرداخت خوبی دارند.
ببینید کدام یک قوانین سختگیرانه دارند.
سوال پایان پرده: آیا تا به حال از حساب آزمایشی یک پراپ فرم داخلی استفاده کردهاید؟ نتیجه چه بود؟
پرده یازده: سه پیشنهاد برای پراپ فرمهای داخلی
(چشم انداز و نقد سازنده)
این بخش خطاب به خود پراپ فرمهای داخلی است.
شما الان فرصتی منحصر به فرد دارید.
بازار خالی است. رقبای خارجی حاضر نیستند. تریدرهای ایرانی چارهای جز مراجعه به شما ندارند.
اما این وضعیت پایدار نیست. روزی راههای دسترسی به پراپ فرمهای خارجی باز خواهد شد.
اگر میخواهید نه فقط امروز، بلکه سالهای بعد هم در بازار بمانید، این پیشنهادها را جدی بگیرید:
پیشنهاد یک - قانون حداقل سود روزانه را بردارید
هیچ پراپ فرم معتبری در دنیا چنین قانونی ندارد.
اگر نگران معاملات نمایشی هستید، کافی است بگویید «هر روز باید حداقل یک معامله واقعی انجام شود».
پیشنهاد دو - شش پارامتر رفتاری را ساده کنید
به جای این شش پارامتر پیچیده، یک قانون ساده بگذارید:
«حداکثر سود یک روز نباید از چهل درصد کل سود دوره بیشتر باشد».
این همان قانونی است که پراپ فرمهای معتبر خارجی دارند.
ساده. شفاف. قابل فهم.
پیشنهاد سه - جریمه نکنید
اگر تریدری روز عالی دارد و سود خوبی میکند، او را جریمه نکنید.
این را جشن بگیرید.
یعنی شما یک تریدر خوب پیدا کردهاید.
اگر این کارها را بکنید، نه تنها جایگاه خود را حفظ میکنید، بلکه روزی که رقبای خارجی برگردند، تریدرها باز هم سراغ شما خواهند آمد.
چون به شما اعتماد دارند.
سوال پایان پرده: آیا پراپ فرمهای داخلی حاضرند برای بقای بلندمدت خود، قوانینشان را شفاف و عادلانه کنند؟
بخش پایانی: پاسخ به چند سوال احتمالی
(قبل از اینکه از طرف پراپ فرمها یا طرفدارانشان مطرح شود)
سوال یک: «شما فقط داری تخریب میکنی. معلوم نیست خودت چقدر تجربه داری.»
پاسخ: من هیچ برندی را نام نبردهام. فقط قوانینی را که در سایت چند پراپ فرم داخلی نوشته شده، با قوانین پراپ فرمهای معتبر خارجی مقایسه کردهام. اگر در این مقایسه اشتباهی هست، لطفاً بگویید کدام بخش آن نادرست است. بحث من درباره قوانین است، نه درباره افراد.
سوال دو: «این قوانین برای حفاظت از سرمایه شرکت است. اگر حذف شوند، شرکت ضرر میکند.»
پاسخ: سؤال من این است: آیا پراپ فرمهای معروف خارجی که سالها در دنیا موفق بودهاند، قانون حداقل سود روزانه دارند؟ آیا قانون جریمه عملکرد بهتر دارند؟ اگر ندارند، پس چگونه سرمایه خود را حفظ میکنند؟ مگر آنها به سرمایه خود اهمیت نمیدهند؟
سوال سه: «تو سایت ما همه قوانین شفاف نوشته شده. تو نخواندی و حالا شکایت داری.»
پاسخ: بسیار خب. لطفاً به من نشان دهید در کجای سایت شما قانون «حداقل سود روزانه نیم درصد» نوشته شده است؟ و در کجای سایت نوشته شده که اگر سود یک روز از میانگین بیشتر باشد، آن روز حذف میشود؟ اگر این قوانین واقعاً شفاف نوشته شدهاند، خواننده میتواند برود و ببیند.
سوال چهار: «تو معلومه رقیب هستی و داری تبلیغ منفی میکنی.»
پاسخ: من هیچ پراپ فرمی را معرفی نکردهام. حتی پیشنهاد نکردم که حتماً بروید سراغ فلان پراپ فرم خارجی. من فقط گفتم قوانین پراپ فرمهای معتبر خارجی چطور است و قوانین برخی نمونههای داخلی چطور. اگر کسی از این مقایسه ناراحت میشود، شاید بهتر است به جای حمله به من، قوانین خود را اصلاح کند.
سوال پنج: «تو داری جو علیه پراپ فرمهای داخلی درست میکنی. اینها تنها گزینه تریدرهای ایرانی هستند.»
پاسخ: دقیقاً به خاطر همین که تنها گزینه هستند، باید قوانینشان عادلانه باشد. وقتی رقابتی در کار نیست، وظیفه شرکتها این است که با تریدر منصفانه رفتار کنند، نه اینکه از نبود رقابت سوءاستفاده کنند. من نمیگویم از پراپ فرمهای داخلی نروید. میگویم بروید، اما با چشم باز و با اطلاع از قوانین. و اگر قوانین ناعادلانه است، حق دارید اعتراض کنید.
سوال شش: «قوانین ما برای پیدا کردن تریدر منظم و حرفهای است. فقط تریدرهای ضعیف از این قوانین میترسند.»
پاسخ: سؤال من این است: آیا یک تریدر حرفهای که سالها تجربه دارد، میتواند تضمین کند که هر روز سودش حتماً بالای نیم درصد باشد؟ آیا یک تریدر حرفهای میتواند تضمین کند که هیچگاه یک روز عالی با سود بالا نداشته باشد؟ قوانین باید ریسک را مدیریت کنند، نه اینکه موفقیت را جریمه کنند.
سوال هفت: «اگر از قوانین ما خوشت نمیآید، نخر. کسی مجبورت نکرده.»
پاسخ: کاملاً درست میگویید. هیچ کس مجبور نیست. اما نقد کردن قوانین، حق هر مصرفکنندهای است. من دارم به سایر تریدرها کمک میکنم قبل از خرید، بدانند با چه چیزی روبرو هستند. این را «آگاهیبخشی» میگویند، نه «تخریب».
سخن پایانی
هدف یکی است:
بهتر شدن شرایط معامله برای تریدر داخل ایران، بر اساس استانداردهای جهانی و همسو با آنها.
و در کنار آن، رشد پراپ فرمهای ایرانی تا جایی که بتوانند در سطح جهانی حرفی برای گفتن داشته باشند.
از همه دوستانی که تا اینجا همراه بودند، سپاسگزارم.
اگر نقدی دارید، بگویید. اگر تجربهای دارید، به اشتراک بگذارید.
اما لطفاً با ادب و احترام.
بیشتر بخوانید:
کانال آموزشی در روبیکا: 
کانال آموزشی در آپارات:
آخرین ویدیوی دوره YBH